• 상담전화   (033)249-3034 평일 09시-18시, 12시-13시 점심시간(주말/휴일 휴무)
?

단축키

Prev이전 문서

Next다음 문서

크게 작게 위로 아래로 댓글로 가기 인쇄
?

단축키

Prev이전 문서

Next다음 문서

크게 작게 위로 아래로 댓글로 가기 인쇄

□ 금융회사는 일반투자자에게 금융투자상품을 투자권유하는 경우 투자자의 투자성향을 평가하여 그 투자자에게 적합한 금융투자상품만을 권유하여야 함에도(자본시장법 §46)

ㅇ 금융회사의 현행 투자권유절차가 투자자의 투자성향이나 투자권유 실태를 충분히 반영하지 못한다는 지적이 있어, 투자권유절차에 대한 실태를 점검하여 감독방안을 마련함

□ (점검대상) 일반투자자를 상대로 금융투자상품을 판매하는 은행(18사), 증권사(35사), 보험사(11사) 등 총 64개 금융회사

ㅇ 점검대상 64사 중 62사*가 투자성향 평가방식으로 상대적으로 구현하기 용이한 점수화방식을 사용

* 나머지 2사는 추출방식 또는 혼합방식을 사용하고 있음

□ (점검방법) 금융회사를 상대로 설문조사, 면담, 가상 투자자 시뮬레이션 분석을 통하여 「투자권유절차의 적정성」을 점검

ㅇ 투자자의 투자성향을 평가하는 일련의 과정

ㅇ 투자권유 가능한 금융투자상품을 결정하는 일련의 과정

ㅇ 가상 투자자를 이용한 시뮬레이션을 통하여 금융회사별 투자성향 평가방식이 제대로 구현되고 있는지 여부 등
※ 자세한 내용은 첨부파일을 참고하시기 바랍니다.

 

[금융감독원 2015-02-03]


List of Articles
번호 제목 글쓴이 날짜 조회 수
286 (주)희림종합건축사 사무소의 불공정하도급거래행위에 대한 건 소비생활센터운영자 2017.07.26 52
285 (주)행림종합건축사사무소의 불공정하도급거래행위에 대한 건 소비생활센터운영자 2017.10.13 114
284 (주)한샘 침대 프레임 무상 교환 안내 강원도소비생활센터 2016.05.03 386
283 (주)한국외환은행과 (주)하나은행의 합병 인가 file 강원도소비생활센터 2015.08.24 166
282 (주)한국백신社 인플루엔자 백신 품질 이상 조사 결과 file 소비생활센터운영자 2020.10.12 11
281 (주)한경희생활과학의 전기온수매트, 무상 수리 또는 보일러 교환 실시 강원도소비생활센터 2015.02.23 400
280 (주)하우스일렉 핸드블랜더(도깨비방망이) 안전스티커 및 팜플렛 발송 조치 안내 강원도소비생활센터 2016.04.19 500
279 (주)푸드머스와 10개 가맹사업자의 부당한 고객유인행위에 대한 건 file 소비생활센터운영자 2017.09.25 60
278 (주)파마킹의 부당한 고객유인행위에 대한 건 file 강원도소비생활센터 2017.03.06 67
277 (주)케이씨모터스의 불공정 하도급거래행위에 대한 건 소비생활센터운영자 2017.07.26 210
276 (주)츄릅의 가맹사업법 위반행위에 대한 건 file 강원도소비생활센터 2016.07.20 100
275 (주)일화의 재판매가격유지행위에 대한 건 file 소비생활센터운영자 2017.09.28 54
274 (주)영실업 콩순이 마트계산대 완구 구성품 교환 등 조치 안내 강원도소비생활센터 2016.04.19 372
273 (주)엠디파트너쉽의 전자상거래 소비자보호법 위반행위에 대한 건 file 강원도소비생활센터 2015.12.10 102
272 (주)아프리카티비의 이용약관 및 유료서비스 이용약관상 불공정약관조항 시정 file 소비생활센터운영자 2020.10.12 11
Board Pagination Prev 1 ... 900 901 902 903 904 905 906 907 908 909 ... 924 Next
/ 924

로그인

로그인폼

로그인 유지